全球性金融机构求职指南_在线百科全书查询

全球性金融机构求职指南

作者简介

张情昌，印第安那大学布鲁明顿分校MBA毕业，曾在高盛、JP摩根担任过要职，有十年以上全球性金融机构的从业经历。2002年3月，在上海成立高升咨询（上海）有限公司。余晋历，毕业于新加坡国立大学工商管理专业，曾在花旗银行、壳牌石油、瑞士银行、JP摩根、瑞士信贷银行等全球性公司有超过十年的从业经历。2002年3月，与张情昌共创高升咨询（上海）有限公司。

内容简介

本书两位作者曾成功通过高盛、JP摩根、花旗银行、瑞士银行、瑞士信贷集团等全球性金融机构筛选，并且曾作为专家为它们做过“筛子”。

作者以自己10余年的从业经验为希望能在全球性机构供职的中国毕业生、金融专业人士的求职过程提供了实用的建议。

本书分为包括前言和8章内容，分别是：第一章，心态准备；第二章，了解金融行业和各大公司；第三章，了解这一行业的文化；第四章，自我准备；第五章，有效利用校内就业指导中心和招聘渠道；第六章，了解雇主的选择标准和面试程序；第七章，面试技巧；第八章，中国的全球性金融机构提供哪些就业机会。

本书读者定位明确，中英文版本同时发行也很有新意，且行文流畅、语言朴实。

全球金融市场是个充满生机与变化的领域，业内领先者的普遍共性是：精力充沛、热情向上、学识丰富、高度自律与具有极强的自我约束力。说起投资银行家的生活，浮现在你眼前的或许会是紧张的工作节奏、舒适优越的工作环境和极其丰厚的收入等激动人心的场景（参见附文）。然而，这并不是他们真实人生的全部，在成功的背后，每个人都倾注了自己的全部精力，付出了异乎常人的巨大努力。

以跨国投资银行的证券销售人员（Securities Salesperson）为例，他必须每天浏览包括《华尔街日报》（Wall Street Journal）、《财富》（Fortune）、《商业周刊》（BusinessWeek）、《福布斯》（Forbes）等在内的大量专业财经报刊；同时还要关注来自彭博资讯（Bloomberg）、路透社（Reuters）、CNBC和CNN的最新金融报道。在仔细研读、消化和吸收后，他需要分析出这些新闻将如何影响客户投资组合（Portfolio Holdings）中的资产，将自己对信息的领悟与见解传递给客户。如果一个负责美国市场的证券销售人身处亚洲，他就必须在美国市场开市交易到闭市的时段一直工作（相当于北京时间从晚上9：30到凌晨4：00），因为必须关注市场每时每刻的动态和股市快讯中各家上市公司的讯息，而且还务必在第二天亚洲时区的正常工作时间准时起床上班，经过短暂的几个小时睡眠后还要与当地的客户洽谈。这种不分昼夜、黑白颠倒的工作方式几乎打乱了一个人所有的社交生活和与家人团聚的时间。一旦进入这一行，你就必须对自己的生活方式高度自律。所以，职业银行家应该做好长期奋斗的心理准备，调整自己的生活节奏，尽最大努力获得学习经验，保持坚持不懈的专业精神。

全面的职业发展指导

如何进入跨国投资银行并适应这个激动人心的竞争舞台？不妨参照业内人士的成功经历，《全球性金融机构求职指南》（2003年8月上海世纪出版集团发行，下文简称《指南》）为我们提供了有益的指引。《指南》的作者张情昌和余晋历曾在纽约和新加坡的跨国企业中任职，拥有总共超过25年的工作经验。其中，张情昌曾担任惠普（Hewlett Packard）新加坡公司的销售工程师，获得美国印地安那大学MBA后于1987年加入高盛（Goldman Sachs），1996年过档JP 摩根（JP Morgan）升任南亚区私人银行主管，之后他还出任过星展银行（DBS）证券公司董事总经理；余晋历则毕业于新加坡国立大学工商管理专业，过去13年里先后就职于花旗银行（Citibank）、壳牌石油（Shell）、瑞士银行（Swiss Bank Corp）和瑞士信贷（Credit Suisse）等跨国企业与金融机构。在2002年3月与张情昌共创高升咨询（上海）有限公司前，他任瑞士信贷新加坡分行投资顾问服务销售部的高级副总裁。由于两位作者本身经历过严格的招聘过程，同时也在多家全球性金融机构中聘请过不同层次的员工，因此其视角与经验显得尤为可贵，较裔锦声的《华尔街职场》、《职场政治》等书的小说家言更为具体和贴近现实。

作为一本职业发展规划书籍，《指南》在结构和内容上特色鲜明：出于实用的考虑，该书采用中英文双语对照设计，方便读者学习金融专业术语和词汇。在内容安排方面，《指南》循序渐进，全书涉及心态准备、金融行业和公司财务基本指标、银行业文化、自我准备、有效利用校内就业指导中心和招聘渠道、机构的选择标准和面试程序及面试技巧等，基本覆盖了跨国金融机构求职过程中需要注意的各个领域。

鲜活的实例

除了指导全面外，《指南》的另一大特色是列举了一些诙谐的媒体报道与实例，使全书在行文生动和可读性方面增色不少。在该书的“序言”部分，作者张情昌就现身说法，详细描述了他惊心动魄的6个月华尔街求职过程：在此期间，张情昌11次到纽约，10次到芝加哥，每一次面试经过5-7位银行家的考察，总共经历了超过100场面试。最终，他在战胜了许多常春藤名校MBA后获得了金融衍生交易公司奥康纳（O’Connor & Associates，该公司已于1990年代初被瑞士银行收购）和高盛的录取通知；张情昌由此成为高盛历史上聘用的第二个新加坡人。

书中摘录的《海峡时报》（The Straits Times）对康奈尔大学化工系毕业生法知拉（Fazeela Abdul Rashid）申请跨国金融机构的报道也很有趣：这位新加坡主要律师事务所主管合伙人的千金赢得了欧美投资银行“红地毯式”的追求，瑞士信贷第一波士顿（CSFB）和美林（Merrill Lynch & Co.）争相录取她为初级分析员；法知拉最后选择了第一波士顿。

指标解读与目前的机会

此外，《指南》对欧美发达国家（尤其是美国市场）的主要经济指标和统计数据的解读及其在投资银行具体行业研究中的应用做了详细的提示，包括国民生产总值（GNP）、采购经理指数（PMI）、就业指数、生产者物价指数（PPI）、消费者物价指数（CPI）、零售指数、新屋开工/营建许可、耐用品订单及领先经济指标的含义与分析用途；并对综合产业、房地产、技术、电信、交通、公用事业、银行、能源、原材料和消费品等主要产业部门的推动因素和财务评估方法分别列出。无论是求职者还是已在金融机构工作的从业人员，从中都可以获益匪浅，在行业标准日趋国际化的中国证券市场抢占先机。

尽管中国已经加入WTO，但国内资本市场远未向外开放，对跨国投资银行、私人银行和基金管理公司的参股和执业限制使得全球性金融机构在华提供的职业机会非常有限。1999年起，美林、高盛、摩根士丹利、摩根大通、雷曼兄弟（Lehman Brothers）、瑞银华宝（UBS Warburg，现已改名为“瑞银投资银行”）和本地的中国国际金融公司（CICC）及中银国际（BOCI）开始逐步在清华、北大、复旦、交大及中欧国际工商学院（CEIBS）招聘本科与MBA毕业生，但提供的多为最初级的分析员（Analyst）职位。针对中国目前市场准入程度的现状，《指南》在介绍投资银行中分析员、高级经理（Associate）、初级投资研究员（Junior Investment Research Analyst）和证券经纪人的工作性质外，还分别阐述了已在中国展业的外资商业银行和基金管理公司中的信贷研究（Credit Research）、客户经理（Relationship Manager）、投资产品销售（Investment Products Salesperson）、市场推广执行（Marketing Officer）和企业银行家（Corporate Banker）等职位的内涵和要求，为希望进入金融领域一展身手的国内求职者提供了更多的事业发展选择。

媒体推荐

序言

功成圆满的六个月之旅

这是1986年秋天。坐在公共汽车上看着窗外，他默默地计算着去纽约市的旅行次数。窗外一望无际的玉米田令他心情平静。

他只让自己的思想放飞了几分钟，就又开始思考如何应对明天面试时可能会被问到的一些问题了。他拿出大学里的笔记本，边看边思考在每一次面试旅行后记下的笔记，其中包括他所犯的错误。

从学校到印第安那波利斯机场约需1个半小时，然后乘飞机到纽约市大概需要1小时15分钟。

6个月里11次到纽约市，10次到芝加哥。每一次面试要经过5至7位面试官，算起来已经经历了超过了100场的面试，面试的公司包括高盛银行、美林证券、摩根士丹利、索罗门兄弟公司、潘韦伯公司、凯德皮博德公司、奥康纳公司以及美国信孚银行。这些面试官主要由公

司操作执行人员和高层管理人员，包括年轻的已入行数年的助理(Associate)、资深的副总裁、高层的执行董事以及合伙人等投资银行家组成，其中也有少数人事部经理。这是美国华尔街投资银行的企业文化——安排在行业操作上有实践经验的人员面试。原因有两个：第一，他们能够有效地判断怎样的人才是适合他们的；第二，许多优秀的应征学生同时与数家投行进行面试。投行的企业文化理念认为招聘过程是一个双方的选择过程：招聘的投行选择学生，同时学生也在选择将来的雇主。这点与其他企业招聘的时候雇主高高在上形成很强烈的对比。这些

不同等级的操作执行人员能以亲身的经历去提高学生对该机构的认同感，同时也引用较深的市场操作知识以吸引他们。

他接到了两份工作邀请。一份来自奥康纳公司(O’Connor & Associates)，芝加哥一家专门从事衍生金融工具的公司。它是一家合伙公司，因其合伙人和同事共同发展的、基于衍生产品自营业(proprietary trading)的独特交易技巧而闻名。顶级专家(rocket scientist)和大型超级计算机在公司里随处可见。奥康纳公司在20世纪90年代初被瑞士银行收购。公司合伙人的股份被高价收购，同时公司合伙人也与收购者签订了管理合同。这些高智商的智囊们从此接管了瑞士银行的债券营业和所有的衍生产品交易业务。

第一份工作邀请是1986年3月9日收到的。他收到后打电话给招聘主任路易丝伯克，告诉她自己不能马上接受邀请，因为希望能继续完成在高盛的面试。她在下午回电时请他再去芝加哥与各位合伙人见面。

“是因为钱吗?”其中一位合伙人问。他们给出的待遇是上班第一天即付5000美元的签约工资，年薪是3万美元，外加红利。

“不是的。我真的也非常喜欢高盛!我现在已进入了第6轮面试，我相信自己会进入第7轮。”

“让我告诉你我们将为你做什么。首先，我们将为你增加1万美元的年薪。我们还会雇用一家猎头公司帮你未婚妻在芝加哥找到一份工作，而且我们会加快对你的培训计划使你尽早到市场中吸取实际经验。”

……

书摘

Analyze Your Aptitude, Interest, Strengths, Persona-lity And Skills

This aspect may sound like career placement course 101, applicable to every pos-sible career. Indeed, you must sincerely ask yourself to put aside all the lure of glamour,lucrative compensation and excitement that are often associated with a financial indus-try career and examine whether you have the interest, strengths and personality suited for the industry. Skill set is something that most of us can acquire if we really set our minds to do it.

Profile Yourself And See What Kind Of Work Will Al-Iow You To Excel

Analytical versus People-oriented

Front-office versus Back-office

Sales versus Support

Development versus Implementation

Travel versus Deskbound

Fixed salary versus Commission income

分析你个人的求职倾向、兴趣爱好、优点长处、性格及技能等

这一点听起来像职业发展课程的第一课通用教材，对每个职业都适用。实际上，你必须抛开金融业超凡魅力、丰厚工资以及激烈竞争的诱惑，仔细考量个人的能力、爱好、长处、性格，看看自己是否真的适合这个行业。一旦下定决心去从事这项职业了，行业操作技巧是不成问题的，大部分人都可以掌握。剖析自己——找出从事哪方面工作可以使自己超越他人

分析型相对于亲和力型

前台工作相对于后台服务

销售相对于支持

研发相对于贯彻实施

频繁出差相对于办公室工作

固定工资相对于带提成的收入

Find Out What It Takes To Be Successfull In Your Cho-sen Field

While the usual attributes such as hard work,diligence and tenacity that are essen-tial ingredients for success in just about any job,there are always more specific variables that will give you the extra edge in your career.

在你选择的领域中，找出哪些方面可以使你胜出

努力勤奋、坚韧不拔这些品质是通往任何职业成功之路所应有的品质，但是当你从事金融行业时，还应该具有更加与众不同的品质。

Industry Knowledge

A good grasp of the basic knowledge of the industry is the most essential require-ment to pursuing a global f''mancial industry career. One needs to:

Adopt a helicopter view of the business.

Know the key building blocks and drivers of the business,

Be familiar with the name of the industry leaders and their differentiating traits.

Understand the trends and the microeconomic factors that could affect the industry.

Be aware of the major challenges faced by the industry.

The financial industry is a knowledge-based business, where the flow of informa-tion and making sense of it are the key ingredients for service providers to design solu-tions in meeting the business and financial aspirations of their clients. To this end, em-ployers look for people who have outstanding knowledge, are curious, and have a strong desire to learn.

The starting point for you is to learn more about the industry in which you are seeking a career-the financial industry. You must have a clear and mprehensive un-derstanding of the industry''s anatomy and its key business categories.

金融行业知识

全面掌握金融行业的基础知识是对全球性金融机构求职者最重要、最基本的要求。求职者必须：

对整个行业的组织结构有充分的宏观认识；

了解行业内部主要的业务板块及其推动因素；

熟悉行业内领先企业的名字并了解它们业务的独到之处；

掌握可能影响整个行业领域的总趋势和微观因素；

对行业所面临的重大挑战有着清醒的认识。

金融行业是知识密集型行业，提供金融服务的业内人士必须具备掌握市场信息并诠释市场信息的能力，这样才能提供合理解决方案以满足客户对业务和金融各方面的需求。因此，金融行业家们寻找的是那些具有丰富的理论功底，同时在强烈的热情和好奇心的驱使下不断努力学习的人才。

想在金融行业求职的起点就是尽你所能地学习这个行业的相关知识一一你必须清晰、全面地了解金融行业的组织结构和其主要业务种类。

Financial Markets Knowledge

Key Economic Indicators and Statistics

Key economic indicators and statistics are often quoted in the news as reasons for rallies and downward corrective moves in the financial markets. These economic data come from a variety of sources and measure different aspects of the state of the economy.Most of them are lagging indicators, while others are leading indicators. Financial mar-ket practitioners must have a good understanding of their definitions, reporting timing,usage, and which are the important ones being focused on by the prevailing markets. It is also very essential to understand market expectations vis-a-vis the reported figures.

We will now look at the key economic indicators and statistics of the U.S., the world''s largest economy. The health of this economy has implications and

impact on the global economy. Thus the key objective of many economists, strategists,investment advisors and analysts in global financial institutions is to determine the state of health of this economy. Even if one does not cover the U.S. markets (e.g. Asian Equity Sales professional), there is a need to understand what these figures mean as the fundamentals of Asian equities are correlated to the U.S. economy. For example, U.S.interest rates (influenced by U.S. inflation) sets the tone for global interest rate environment, and remains a critical component for determining equity prices; U.S. con-sumer spending figures also has implications for the Asian companies exporting to the U.S., since a significant proportion of exports eventually goes there. In addition to these indicators in the U.S., finance professionals covering the non-U.S, markets have to be aware that these economic indicators and statistics are similarly available (to different extent, comprehensiveness, quality, and timeliness) in various countries.

Back to the U.S., there is a host of economic data being released by authorities on a weekly, monthly and quarterly basis. Here are some factors that determine the impor-tance and relevance of the data:

金融市场知识

主要经济指标和统计数字

主要经济指标和统计数字在新闻中频频出现，是分析人员解释金融市场上下波动震荡的重要指标。这些经济数据的来源不同，测量着经济领域的不同方面。在这些经济指标中，大部分属于滞后指标(lagging indicator)，而另——些属于领先指标(leading indicator)。金融从业者应掌握各项金融指标的定义、公布时间、用途，以及哪些指标是当前市场所关注的。更重要的是，要清楚市场期望和指标数据之间的对比性。

我们先来分析一下世界上最强势的经济体——美国的经济指标和统计数字。美国经济的健康与否在很大程度上影响着并作用于世界其他市场的经济。因此，全球性金融机构中许多经济学家、统计学者、投资咨询师和分析员的主要目标就是准确判断美国金融市场的“健康状况”。即使这个人的工作并没有直接涉及到美国市场(例如亚洲股票经纪人)，他仍然需要了解上述的金融数据并对这些数据的变化保持高度敏感性，因为亚洲股票市场的根基与美国的经济密不可分。例如，美国的利息率(受美国通货膨胀的影响)为全世界的利息率定了一个基调，这个数字是决定股票价格的主导因素；此外，美国消费性开支的数字决定了亚洲公司向美国市场出口的数量，因为亚洲公司的绝大部分的出口产品都是．销往美国市场的。除了这些美国的经济指标和统计数字，作为非美国市场的金融专业人士，也需要知道其他国家的类似数据(也许在深度、广度、质量和时间性方面有所差别)。

再回到美国的经济数据问题。在美国，每周、每月、每个季度都公布大量的经济数据。这些数据的一些重要特征或相关性体现在以下的几个方面：

The data''s relevance to the overall economy. Data that give good insights to large segments of the economy will be keenly awaited. Retail sales numbers fall into this category as consumer spending accounts for approximately two-thirds of all U.S. eco-nomic activities.

Timeliness of the information. Data for the most recent time period will be most keenly awaited, relevant, and have the strongest impact on the market.

Reliability and accuracy. Economic data are subject to revisions after the release date due to the comprehensiveness of data. Thus, data that are frequently and signifi-cantly revised subsequent to its release will be used with greater caution and paid less attention by market participants.

Below are some of the key US economic data releases.

Gross fiat,onal Product [GNP]

Available quarterly, this is the sum of all goods produced by a nation, which in-cludes consumption, investment, govemment purchases and net exports. In the U.S., of the four components above, consumption is the most significant, making up more than 50% of GNP. Analysts will look at the growth of GNP, its trends, quarter-on-quarter,year-on-year, by analyzing the various components in detail. GNP growth figures are also good indicators of potential inflationary pressures.

The Purchasing managers'' Index[Pml]

Published by the National Association of Purchasing Management(NAPM)

monthly, this index correlates well with GNP growth. It provides the first comprehen-sive look at the manufacturing sector via its diffusion index, derived directly from pur-chasing executives in over 250 industrial companies. Twenty-one industries in 50 states are represented on the Business Survey Committee. An index reading above 50 implies expansion in the manufacturing sector. Although the PMI is basically concerned with the manufacturing sector, historically, this sector leads the overall economy.

与整体经济的相关性：应该敏锐地关注那些对大的经济板块有深刻影响力的数据。零售业数字就属于这种类型的数据，因为消费性经济大约占据了美国经济活动的三分之二。

信息的及时性：最近公布的数据是最值得密切关注的，因为它们与经济的相关性最强，对市场的影响也最大。

可靠性和精确性：由于经济数据的复杂多样性，所以即使数据公布后，仍会不断进行修正。对于那些发布后频繁修正的数据，在使用的时候一定要千万小心，这些更改频繁的数字往往会被市场参与者所忽视。

下面是一些主要的美国经济数据：

国民生产总值

每个季度公布一次。这个数值总结了整个国家所生产出来的所有产品的总价值，其中，包括消费、投资、政府采购和净出口四部分。在美国，以上四个组成部分中最重要的一项是消费额，它占到国民生产总值一半以上。分析家通过具体分析各种详细的数据资料，可以掌握每个季度、每年GNP的增长情况、趋势和走向。GNP还是反映潜在通货膨胀压力的指标。

采购经理指数

采购经理指数每月由全国采购经理协会(NAPM，National Asso-ciation of Purchasing Management)公布，这个指数与GNP的增长具有很大相关性。这个指数直接从250多家采购经理处获得，通过它的动向指数(diffusion index)特性，提供了制造部门第一手的详尽资料。制造业调查委员会(Business Survey Committee)选定了50个州的21个行业作为代表。当总体指数高于50％的时候，意味着制造领域的生产扩张。尽管采购经理指数基本上反映的是制造业企业的发展状况，然而从历史的角度来看，制造业部门总体上仍然领导着整个美国经济。

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